Sur sa page facebook, l’islamologue Said Djabelkhir relaie la simulation d’achat d’un logement obtenue par l’internaute Abdelkader Laid et publiée sur les réseau sociaux.
Ainsi, conformément à la charia, l' »intérêt » sur le crédit est banni, mais remplacé par le concept de « MOURABAHA ». Pourtant, dans les faits, seule la sémantique change, puisque le crédit par « MOURABAHA », conforme à la charia, revient encore plus cher qu’un crédit classique. Soit pour cette simulation de l’achat d’un logement pour 600 millions DA (centimes), trois fois plus cher !
« 3 fois le coût du bien ! »
Expliquant le tableau, l’internaute Abdelkader Laid écrit :
« Y’a-t-il une différence entre « la banque qui pratique l’usure » et « la banque islamique » ?
« MOURABAHA (islamique) à la BNA :
Prix du logement : 600 millions centimes.
Apport personnel : 245 millions centimes.
Le crédit accordé par la banque ; 355 millions centimes.
Le client aura a rembourser la banque à raison de 20.784 da par mois pour une durée de 480 mois (40 ans).
Par un calcul simple : 20.784 X 480 = plus de 997 millions centimes … !!
En résumé ; ka banque te donne 355 millions et tu devra lui rendre 997 millions .. !
On appelle ça « MOURABAHA » pour la banque, mais une ruine pour le client.
La question : Si le citoyen doit payer 3 fois le coût du crédit qu’il a contracté, quelle est la différence entre « la banque qui pratique la RIBA (usure) » et « la banque islamique » ?
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